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中华人民共和国反洗钱法（修订草案）解析
引言：十四届全国人大常委会第九次会议于2024年4月23日审议了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》。此次修订旨在强化反洗钱监管效能，明确法律适用范围，完善金融机构和特定非金融机构的反洗钱义务规定，以应对洗钱犯罪的新挑战。
小编结合全文以及各位学者们的分析发现：新修订的草案将特定非金融机构如房产中介、会计事务所和宝石交易商纳入反洗钱监管范围，要求这些行业在从事相关业务时履行相应的反洗钱义务，以阻断洗钱资金的流通渠道。此外，草案还规定了域外适用效力，完善了法律责任规定，加大了对违法行为的处罚力度，以强化反洗钱工作的法律支撑。
新修订的《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》的通过，将标志着我国反洗钱监管体系的一次重要升级，有助于提升反洗钱工作的专业性和有效性，维护国家金融安全和公共利益。以下是中华人民共和国反洗钱法（修订草案）具体内容以及修订前后对比分析。
正文：
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中华人民共和国反洗钱法（修订草案）链接
第一章 总则
第一条 为了防止洗钱活动，维护国家经济金融秩序，保护金融消费者和社会公众利益，制定本法。
第二章 反洗钱义务
第十条 金融机构和特定非金融机构应当建立健全反洗钱内控制度，配备必要的人员和技术设施，履行客户身份识别、可疑交易报告、大额交易报告、保存客户身份资料和交易记录等义务。
第十一条 金融机构应当对客户进行持续的尽职调查，发现客户的交易行为异常或者存在洗钱嫌疑的，应当及时向中国人民银行报告。
第三章 反洗钱监督管理
第二十条 中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门和省级人民政府应当在各自职责范围内，依法履行反洗钱监督管理职责。
第四章 法律责任
第三十条 金融机构、特定非金融机构违反本法规定，未履行反洗钱义务的，由中国人民银行及有关部门责令改正，处以罚款；情节严重的，暂停或者撤销其业务许可。
第五章 附则
第四十条 本法自2024年X月X日起施行。
